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淺析電詐的主要手段和防范措施

來源:仁壽縣公安局 作者: 李繞堯 發布時間:2021-11-04 21:15:52

自我國加入世貿組織以來,金融、通信業快速發展,大量普及的信息技術,使國民通信方式產生質的改變,依靠手機、固定電話、網絡等通信工具和現代的網銀技術實施非接觸式的電信詐騙犯罪迅速發展蔓延。其范圍也從沿海逐漸向內地發展,給人民群眾造成較大的財產損失,打擊電信詐騙刻不容緩。

一、電信詐騙的主要作案手段

隨著電信詐騙手段翻新,受害群體逐步擴大,犯罪分子利用受害者的信息漏洞或僥幸心理實施詐騙,由于其的隱蔽性較強,等受害人發現上當受騙時,犯罪分子已經得手。目前,電信詐騙主要采取的手段如下。

 QQ詐騙:利用手機攔截木馬病毒軟件盜取安卓操作系統的智能手機支付權限,并攔截短信后實施盜竊或者實施冒充微信好友詐騙的案件。

猜猜我是誰:嫌疑人冒充公務員或企事業的單位領導,以急需用錢、疏通關系、職務晉升等為由,要求事主給“領導”匯款。

機票改簽:嫌疑人發短信給乘客,以各種理由稱其所乘航班,需要改簽或退票。進而使乘客撥打詐騙短信中的“客服電話”,嫌疑人以改簽要手續費為由,騙取事主高額轉賬。

郵包詐騙:犯罪分子冒充寄遞物流業工作人員,謊稱受害人郵包中夾帶不法物品,并已被公安機關調查。進一步以公安機關工作人員名義謊稱受害人涉嫌販毒或洗錢犯罪,必須按要求將其名下所有錢款轉入指定的“安全賬戶”進行查驗證明清白。

冒充領導:不法分子通過冒充領導秘書或工作人員等身份打電話給基層單位負責人,以推銷書籍、紀念幣等為由,讓受騙單位先支付訂購款、手續費等到指定銀行帳號,實施詐騙活動。

虛假中獎:詐騙團伙通過群發短信、電話通知、電腦頁面彈出等方式,告知受害人很幸運地中了某知名電視欄目的大獎,獲得現金多少、筆記本電腦、手機等,誘騙受害人交納保證金、交稅等,騙取受害人錢財。

低價購物:此類詐騙犯罪中,不法分子向受害人發送出售二手車、竊聽器等虛假信息,短信內容一般為:“本集團有九成新套牌車(本田、奧迪、奔馳等)在本市出售。電話×?!贝缓θ藫艽蚵撓惦娫捪胍徺I時,不法分子提出必須交定金才能進一步辦理,要求向其提供的賬號匯款,從而達到詐騙的目的。

刷卡消費:不法分子通過短信提醒手機用戶,稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費X元等,如有疑問,可致電X號碼咨詢。在用戶回電后,其同伙即假冒銀行客戶服務中心的名義謊稱該銀行卡被復制盜用,要求用戶到銀行ATM機上進行所謂的加密操作,逐步將受害人卡內的款項轉到指定賬戶,達到詐騙的目的。

網絡詐騙:利用虛假網頁誘使受害人炒股、投資,騙取資金;制作與銀行等單位官方網站相同的虛假網頁(釣魚網站),發送短信、郵件等,誘使受害人點擊鏈接進入虛假網頁,盜取受害人輸入的銀行賬戶、用戶名、密碼等個人信息,最終將受害人資金轉出。

家人意外:不法分子利用竊取到的私人信息謊稱家人遇到意外,并通過第三方撥號軟件,使得家人電話處于無法接通狀態,讓受害人將錢轉到指定賬戶,確保家人平安。

二、電信詐騙偵破現狀及打擊短板

電信詐騙所用的轉賬賬戶都是一次性的,實施詐騙后警察無法有效跟蹤信息。雖然現在絕大多數手機卡都需要實名登記,但一方面市面上仍存在不記名或者虛假記名手機卡,另一方面發達的信息技術使得虛擬電話號碼技術不斷翻新,增大了破案難度。更有甚者通過境內、境外的服務商、服務器來層層轉接,由于目前我國跨國合作打擊電信詐騙領域還存在法律不一和協調不足方面的缺憾,這使得偵破電信詐騙案件難上加難。

犯罪分子進行大額詐騙活動時,往往是精心部署、周密安排,幾分鐘的時間內就能完成層層轉賬,資產分布到各地ATM機上,雇傭大量水軍再秒速提現。因此,公安機關偵辦一起這樣的案件需要投入大量的警力、經費,要派出很多的專案組,滿世界跑,到處拿著法律手續找銀行、找通信部門查電話、查賬號。哪個環節出了一點差錯都會影響案件偵破。實際工作非常繁瑣,要投入很多的力量才能破獲此類案件。

三、針對上述情況總結出的防范措施

(一)加大宣傳力度,提升辨別能力。解鈴還須系鈴人,防范電信詐騙最終還是需要提高用戶的防范意識。提高宣傳力度,告知廣大群眾要克服“貪利”思想,不要輕信麻痹,世上沒有免費的午餐,天上不會掉餡餅。自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個人資料不要輕易泄露給他人,防止落入不法分子手中加以利用,對于家人意外受傷害需搶救治療費用、朋友急事求助類的詐騙短信、電話,要仔細核對,不要著急恐慌,輕信上當,更不要上當將“急用款”匯入犯罪份子指定的銀行賬戶。多作調查應證,對于接到所謂國家機關工作人員電話號碼,告知自己涉嫌犯罪等信息,首先撥打正規電話號碼進行查詢應證,不要把“消災”將錢款匯入犯罪份子指定的賬戶。公眾也要不斷提升自身素質和辨別能力,不要隨意打開短信、微信中的陌生網址鏈接,更不要輕信陌生人涉及轉賬要求的電話。

(二) 聯合各行配合,強化行業自律。電信詐騙之所以猖獗,銀行、通信部門也難脫干系,銀行卡的批量開戶,拿一個身份證到銀行可以立即開幾百個賬戶。電話的轉接,像一號通、400、任意顯號,這些已經被犯罪分子廣泛應用到詐騙犯罪,客觀上起到了助紂為虐的不良作用。因此,打擊電信詐騙需要銀行、通信部門的緊密配合,在為客戶開卡,辦理電子產品等業務時,必須要加強審核是否本人辦理,充分利用身份證聯網核查等技術手段,認真審核辦理人身份證件,同時嚴格限制開卡數量,每人每行開卡原則上不超過4張,銀行業金融機構全面梳理完善業務流程,提升內控水平,切實加強銀行卡安全管理,不斷強化行業自律,嚴格落實社會責任。網絡搜索引擎服務商也要落實責任,加強監管,不斷強化反作弊系統,通過加強人工排查來防止機器瘋狂點擊提升搜索結果排名的行為,防止網民誤信不良信息。

(三)加大打擊力度,完善法律漏洞。電信詐騙,信息泄露是源頭。眾所周知,國家早就對手機卡、銀行卡的實名制登記做出了相關規定,但是在網絡市場上不登記的卡也能輕松買到。大量的公民個人信息,也在網上明碼標價進行售賣。有上游需求就會有下游供客,利益鏈條層層連接,目前國內網站存在的泄露信息漏洞很容易成為黑客的攻擊對象。當不法分子能精準獲知個人信息時,詐騙就防不勝防。目前,我國個人信息保護法還未正式出臺,只是在刑法、民法通則等法律中對個人信息保護做了一些規定,存在大量立法空白。就算認定是泄露個人信息罪,最高量刑也只有三年。信息泄露犯罪成本低,而打擊破案難度大,使得電信詐騙猖獗不休。因此要打擊電信詐騙,必須加大政策支持力度,完善涉及電信詐騙犯罪上下游行為的立法,對電信詐騙使用的科技手段和相關電信、金融行業進行立法規范,明確并嚴格落實金融、電信等監管機構和具體運營機構的責任。另外對于非法倒賣銀行卡、手機卡等行為,建議適用刑法懲戒。

(四)成立專案中心,加強協調聯動。他山之石可以攻玉,近年,遼寧警方的“三方接警”制度,山東省級實戰化反詐中心,上海的“962110”專號,致電被害人進行遠程防范勸阻,蘭州市反電詐中心這些省市的反電詐措施都取得了良好的成效,值得我們借鑒和學習。通過聚合政府監管部門、銀行、通信運營商、網絡安全企業和警種內部的共同力量,發起對電信詐騙團伙的全面圍剿。

電信網絡詐騙手法層出不窮,花樣翻新不絕,筆者認為只有盤活人才、信息和技術手段,推動跨境、跨界、跨部門、跨警種大集成,在思想觀念、工作方式、運行機制上不斷創新,才能在這場群眾利益保衛戰中贏得主動、占得先機。作者:仁壽縣公安局 李繞堯



責任編輯:劉華

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